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强化合规管理 力铸银行之魂
——浦发银行淮安分行合规案防工作纪实
来源: 2018-07-16 15:19:28 跟帖 打印

合规经营是风险行业的灵魂,尤其对金融业来说,它就像个风险哨岗,守卫着银行之门。今年以来,浦发银行淮安分行紧紧围绕合规案防管理要求,大力倡导“人人合规、事事合规”的合规文化,提升员工在合规管理方面的核心意识,全行上下坚守底线、严控风险,推进了合规案防管理取得实效,实现了业务的稳健经营。

高举“文化大旗”,风清气正好扬帆

“员工禁止行为规定”、“内控合规深化年”、“十不准,十必做”……在该行的办公大楼,整齐划一的宣传展板自成一体,以图文并茂的形式时刻提醒着往来员工遵章守纪,合规经营。这是浦发银行淮安分行培育合规文化的一个缩影。

记者了解到,为切实提升银行员工防控风险的意识与能力,充分发挥合规文化的引导作用,浦发银行淮安分行秉承“以党建强合规,以作风促案防”的思路,积极开展“三严三实”、“两学一做”、“三会一课”等专题教育,引导全行干部员工树立正确的人生观和价值观,提高思想认识水平和党性修养。同时,通过外部授课、集中培训、员工自学等方式,积极开展合规案防学习与培训,及时向全员下发总分行各类合规风险提示、案例警示等文件,不断提高员工的业务素质和合规意识。年内,组织党员干部赴反腐倡廉教育基地“德园”,以案施教、以案明纪、以案说法、以案释理,提高党员思想认识水平和党性修养;以“合规创造价值”为主题,收集全行合规制度、收纳警示案例,制作《员工合规随身手册》,人手一本,随带随学;及时向全员下发各类合规风险提示、案例警示,不断增强员工的业务素质和合规意识;以“成都分行风险事件成因反思为契机,举一反三,加强员工行为管控”为主题,积极开展2017年主题宣传教育月活动,贯彻四个“一”要求,从经营理念、考核激励、合规文化、党建廉政等四个方面对成都分行风险事件的进行深入反思,对淮安分行七年来的发展进行对比回顾,积极推动全行形成明规矩、守纪律的合规经营氛围。

扎牢“制度笼子”,未雨绸缪控风险

现代商业银行是经营风险的企业。风险文化作为风险管理的灵魂,是在贯彻发展战略、支持业务发展过程中逐渐形成的,为全体员工认同并自觉遵守的风险理念、合规意识和行为规范。

为保障全行风险文化建设工作深入有序开展,为全行合规经营扎牢“制度笼子”,该行将其作为“一把手”工程,精密部署,稳步推进,形成了上下联动,齐抓共管大格局。

严格落实“一把手”责任制,将行长作为全行的合规案防管理第一责任人,部门负责人、支行长作为部门、支行的合规案防管理第一责任人,带头强化合规案防工作的前瞻性和责任意识;始终把合规案防工作列入全行的重要议事日程,与业务工作齐部署、齐检查、齐考核、齐总结,晨会、周例会、行办会、全行大会逢会必谈;层层签订案防目标责任书,制定年度案防工作方案,明确案防目标,按季突出重点,切实将案件防控的动力和压力传导到基层机构和岗位员工。

风险文化是“看不见的手”,它将风险管理的组织、政策、流程、技术,与员工的价值观、行为准则有机结合,形成共同的理念、目标、标准和语言,是风险管理的内化精髓。该行相关负责人介绍,该行始终以“坚守底线、强化责任、重在执行、主动管理、创造价值”为核心理念,致力于打造覆盖“全员、全面、全程”的风险文化体系,当前已初步建立起了规范、稳定、系统的风险文化管理机制,切实遏制粗放经营、违法违规操作,为全行战略转型和业务发展打下坚实基础。

高悬“监督利剑”,查改结合除隐患

2017年以来,为进一步完善内控评价考核,该行制定了《淮安分行季度内控评价扣分规则》,将以往的问责方式由绩效扣罚改为内控扣分,并纳入到个人平衡计分卡考核。2017年,该行还召开淮安分行问责工作领导小组会议6次,对4个部门进行了合规警示,20人进行了处罚,其中警告处分4人次,诫勉谈话7人次,经济处罚22人次,总计处罚金额达156064元。此外,该行已完成了前三季度的内控评价考核,并结合日常管理工作三次向全行下发淮安分行合规风险提示。此外,还抽调业务管理部门骨干,成立检查组,每月深入网点,定期开展巡查,并将检查和管理指导结合起来,真正从现场检查中发现问题和管理缺陷,严格整改,确保已有的规章制度在各个层级得到严格执行。全年,我行已开展网点巡查20次。

严格按照上级行和监管部门的要求,坚持“查防结合”,严密监测非法集资、电信诈骗、票据贴现、私售飞单等易引发案件的重点领域,杜绝一切违法违规的风险隐患。年内,还认真开展“三违反”、“三套利”、“四不当”、“银行业市场乱象”等专项治理工作,强化了经营管理全面自查。

员工是银行的主要细胞,是合规践行的主体,该行在对员工的监督管理上从未放松。扎实开展员工异常行为排查,全面了解员工的“工作圈、生活圈、社交圈、消费圈”,强化八小时内外行为管控;严格执行干部员工轮岗、休假、外出报备和重大事项报告制度,及时掌握干部员工动态。

没有规矩,不成方圆。内控合规文化是经营银行业之根本,唯有迈好每一步,稳打稳扎,坚持合规经营的原则,树立“合规创造价值”的理念,才能得到群众的信赖、社会的认可,才能在激烈的竞争中脱颖而出。下一步,浦发银行淮安分行将不忘初心,牢记使命,充分发挥“金融窗口”的责任与担当,让合规文化贯穿在该行经营的全过程,为助力区域发展,服务市民群众再贡献力量。

■记者 左文东

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本文来源:责任编辑:张晓剑
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